التاهيل في القطاع المصرفي .. بي ان جي .. معاً عالميا

اعداد/
الاستاذ محمود مجاهد نعمان
استاذ معهد الدراسات المصرفية - صنعاء
مستشار شركة بي ان جي للشئون المالية والمصرفية

برنامج إدارة البنوك والائتمان المصرفي


القســـــم الأول


إدارة الأعمال المصرفية

أولاً : برنامج إدارة السيولة والودائع

مكونات البرنامج :

1- مكونات النظام المصرفي في اليمن .
2- البنوك التجارية – تنظيمها وإدارتها .
3- علاقة البنك المركزي اليمني بالبنوك التجارية .
4- سياسات السيولة والودائع :
- مفهوم السيولة – مكونات السيولة – نسب السيولة وكيفية حسابها .
- إدارة السيولة – السيولة لمقابلة سحب الودائع – السيولة لأغراض تلبية القروض

5- سياسة الودائع وتوظيف الأموال :
- تصنيف الودائع وفقاً لآجال الاستحقاق .
- تصنيف الودائع حسب النشاط الاقتصادي .
- العوامل المؤثرة في ودائع البنوك .
- مزايا الوديعة من وجهة نظر البنك .
- كيفية تنمية وإدارة مصادر التمويل .



ثانياً : التحليل المالي في المنشآت المالية

مكونات البرنامج :

1- تحليل القوائم المالية للبنوك التجارية .
2- مؤشرات الربحية في البنوك التجارية .
3- توظيف الموارد في البنوك التجارية .


ثالثاُ : الموازنات التخطيطية في المنشآت المالية
مكونات البرنامج :
1- مفهوم الموازنة التخطيطية في المنشأة المالية .
2- الموارد والاستخدامات في البنوك التجارية .
3- أنواع الموازنات التخطيطية .
4- أساليب إعداد الموازنة التخطيطية .
- طرق التنبؤ بالموارد والاستخدامات .
- استخدام أدوات التحليل المالي في إعداد الموازنة التخطيطية .
- استخدام الأدوات الكمية والإحصائية في إعداد الموازنة التخطيطية .

القسم الثاني
تحليل وإدارة الائتمان
أولاً : تحليل الائتمان المصرفي
مكونات البرنامج :
الائتمان والتحليل والائتماني :

1- مفهوم الائتمان المصرفي وأشكاله .
2- العوامل المؤثرة على القرار المصرفي .
3- تحليل الائتمان الصرفي :

 الاستعلام المصرفي .
 دراسة طالب الائتمان المصرفي .
 تحليل طلب الائتمان المصرفي .
 التفاوض مع العميل المصرفي .
 اتخاذ القرار الائتماني .


التحليل المالي للائتمان المصرفي :
1- أسس التحليل المالي .
2- أساليب التحليل المالي .
3- التحليل المالي باستخدام النسب
4- تحليل القوائم المالية للعميل المصرفي .



ثانياً : التحليل الكمي والنوعي
مكونات البرنامج :

أساليب التحليل والنوعي :

1- أهمية التحليل الكمي والنوعي في اتخاذ القرار الائتماني المصرفي .
2- نظام المعلومات الائتمانية .
3- أساليب التحليل الكمي والنوعي :

- تحليل التدفقات النقدية .
- تحليل السلاسل الزمنية .
- تحليل نقطة التعادل .
- تحليل جدول المخاطر .
- تحليل القوة الإيرادية .


تقويم دراسة الجدوى :

1- أساليب تقويم دراسة الجدوى .
2- تقويم دراسة الجدوى التسويقية .
3- تقويم دراسة الجدوى المالية .




ثالثاُ : إدارة الائتمان المصرفي
مكونات البرنامج :
1- البنوك ووظائفها وأهمية الائتمان المصرفي في الحياة الاقتصادية .
2- أثر السياسات النقدية على الائتمان المصرفي .
3- السياسة الائتمانية للبنك التجاري .
4- معايير منح الائتمان.
5- قواعد منح الائتمان .



رابعاً : إدارة ورقابة الائتمان المصرفي

مكونات البرنامج :

1- إدارة التسهيلات المصرفية .
2- قواعد مراقبة المخاطر الموجودة ومتابعة الائتمان المصرفي .
3- آليات الرقابة والمتابعة للائتمان المصرفي .
4- القروض المتعثرة وطرق معالجاتها .
5- طرق قياس مخاطر الائتمان المصرفي .
6- تصنيف المخاطر الائتمانية .

خامساً : المخاطر المصرفية :
مكونات البرنامج :

1- المخاطر العامة .
2- المخاطر الخاصة .
3- الموارد المالية ومخاطر تشغيلها .
4- الرقابة على الائتمان المصرفي وإدارة المخاطر .
5- تطبيقات عملية .

سادساً : التدقيق الآلي :
مكونات البرنامج :

1- مقدمة عن المراجعة في ظل استخدام الحاسب الآلي .
2- أهداف المراجعة والتدقيق .
3- أنواع المراجعة والتدقيق .
4- تقويم أنظمة الرقابة والضبط الداخلي .
5- عمليات المراجعة والتدقيق للبنك .
6- المراجعات الفجائية والدورية .
7- استخدام بعض أساليب المعاينات الإحصائية في المراجعة .

حقوق الطبع مجفوظة